재테크/세계의 ETF

2024년 YieldMax ETF와 Tesla 직접 투자 비교: 어떤 투자 방법이 더 유리한가?

greatkitri 2025. 3. 31. 00:56
YieldMax ETF와 테슬라 직접 투자: 2024년 투자 수익률 비교와 전략적 가이드

2024년 투자 시장에서 고배당 ETF와 성장주 투자는 각각 다른 투자 전략을 따릅니다. 많은 투자자들이 테슬라와 같은 성장주에 투자하거나 YieldMax ETF와 같은 고배당 ETF에 투자하여 꾸준한 수익을 기대합니다. 이 글에서는 TSLY ETF와 테슬라 직접 투자를 비교하여, 각 투자 방법의 장단점을 설명하고, 1억원을 투자했을 때 각각의 최종 수익을 비교하며 투자자들이 어떤 전략을 선택해야 할지에 대한 실용적인 가이드를 제공하려 합니다.

1. TSLY ETF: 고배당을 추구하는 커버드콜 전략

TSLY ETF는 테슬라(TSLA) 주식을 기초 자산으로 한 고배당 ETF입니다. 이 ETF는 커버드콜 전략을 사용하여 주식을 보유하면서, 옵션 프리미엄을 매도하여 월배당을 지급합니다. 즉, 테슬라 주식이 일정 가격 이상으로 상승하면 팔겠다는 약속을 매도하고, 그 대가로 배당금을 지급하는 방식입니다.

커버드콜 전략이란?

  • 커버드콜 전략은 주식을 보유한 상태에서, 해당 주식의 콜옵션을 매도하는 전략입니다.
  • 주식의 상승을 제한하는 대신, 옵션 프리미엄을 수익으로 얻는 방식입니다.
  • 이 전략의 장점은 안정적인 현금 흐름을 제공하는 것입니다. 예를 들어, TSLY ETF는 매월 배당금을 지급하여, 현금 흐름을 중시하는 투자자에게 적합합니다.
  • 단점은 주식의 상승 잠재력이 제한된다는 것입니다. 예를 들어, 테슬라 주식이 급등하더라도, 매도한 콜옵션의 행사가격 이상으로 상승하는 부분에 대해서는 수익을 얻을 수 없습니다.

커버드콜 전략

TSLY ETF의 수익률

  • 배당 수익률은 약 12%에서 15% 사이로, 주식에 대한 옵션 프리미엄을 통해 월별로 고배당을 제공합니다.
  • 연간 수익률은 약 **40~55%**로, 높은 배당을 제공하면서 안정적인 현금 흐름을 창출할 수 있습니다.

2. 테슬라 직접 투자: 성장주 투자로 수익을 추구

**테슬라(TSLA)**는 대표적인 성장주로, 최근 몇 년 동안 큰 변동성과 함께 높은 성장률을 보여주었습니다. 테슬라의 주식 가격은 그 변동성으로 유명하지만, 그만큼 높은 자본 이득을 기대할 수 있는 주식입니다.

테슬라 직접 투자

  • 테슬라 주식을 1월 1일에 매수하여 12월 31일까지 보유하는 전통적인 성장주 투자 방식입니다.
  • 장점은 높은 자본 이득입니다. 테슬라와 같은 성장주는 급격한 가격 상승을 통해 큰 수익을 가져올 수 있습니다.
  • 단점은 큰 변동성입니다. 테슬라는 가격 변동폭이 크기 때문에, 예상치 못한 하락이나 불안정한 시장에서 손실을 입을 수 있습니다.

테슬라 직접 투자 수익률

  • 2024년 테슬라 주식의 연간 수익률은 약 **100%**로 예상됩니다. 이는 테슬라 주식이 **30%, 10%, 2%, -5%, 12%, 8%**와 같은 다양한 월별 수익률을 보였음을 나타냅니다. 이러한 성장주는 매년 높은 변동성을 보이며 복리 효과를 통해 큰 자본 이득을 얻을 수 있습니다.

3. 2024년 1억원 투자 비교: TSLY ETF vs 테슬라 직접 투자

이제 1억원을 투자했을 때 TSLY ETF와 테슬라 직접 투자의 최종 수익을 비교해보겠습니다. 복리 효과를 고려하지 않고, 단순히 연간 수익률만을 적용하여 계산했습니다.

투자 방법 최종 수익금 (원) 연간 수익률 설명

테슬라 직접 투자 2억 원 100% 1억원을 투자하여 30% 상승, 10% 상승 등 월별 수익률을 통해 최종 2억 원의 수익을 얻음
TSLY ETF 투자 2억 1,600만 원 116% 1억원을 투자하여 TSLY의 배당금과 옵션 전략을 통해 최종 2억 1,600만 원의 수익을 얻음
차이 (TSLY - 테슬라) 1,600만 원   TSLY ETF가 1,600만 원 더 많은 수익을 올림

분석

  • TSLY ETF는 배당 수익과 커버드콜 전략을 통해 안정적인 월별 현금 흐름을 제공합니다. 이로 인해 2억 1,600만 원의 수익을 올리며, 테슬라 직접 투자보다 1,600만 원 더 많은 수익을 얻을 수 있었습니다.
  • 테슬라 직접 투자는 고위험 고수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다. 성장주인 테슬라 주식은 매년 큰 변동성을 보이지만, 높은 자본 이득을 제공하는 특징이 있습니다.

4. 어떤 전략을 선택해야 할까?

TSLY ETF와 테슬라 직접 투자는 각기 다른 투자 성향에 맞는 전략을 제공합니다. 선택은 투자자의 목표와 리스크 수용 능력에 따라 달라집니다.

  • TSLY ETF는 안정적인 현금 흐름을 중시하는 투자자에게 적합합니다. 고배당을 추구하고, 상승 잠재력이 일부 제한되지만, 배당금을 통해 지속적인 수익을 원하는 투자자에게 좋습니다.
  • 테슬라 직접 투자는 성장성과 자본 이득을 중시하는 투자자에게 적합합니다. 테슬라 주식은 고위험 고수익을 추구할 수 있으며, 주식의 큰 변동성을 감수할 수 있는 투자자에게 매력적입니다.

5. 결론: 투자 전략 선택

  • 안정적이고 예측 가능한 수익을 원한다면, TSLY ETF와 같은 고배당 ETF가 좋은 선택이 될 수 있습니다.
  • 반면, 고수익을 추구하고 큰 변동성을 감수할 준비가 되어 있다면, 테슬라 직접 투자를 고려해볼 수 있습니다.

각각의 투자 방법은 목표와 리스크 수용도에 맞게 선택해야 하며, 분산 투자를 통해 리스크를 관리하는 것이 중요합니다. 투자자들이 본인의 성향에 맞는 전략을 선택하는 것이 장기적인 성공을 이끄는 길입니다.